fatf是一个

〖壹〗 、金融行动特别工作组（FATF）是一个政府间世界组织。成立背景与时间FATF 于 1989 年由西方七国在巴黎成立 。当时，洗钱活动日益猖獗 ，对世界金融体系的安全与稳定构成了严重威胁，各国意识到仅靠单个国家的力量难以有效应对这一全球性问题
，因此决定共同成立一个世界组织来协调行动。

〖贰〗、金融行动特别工作组（FATF）是一个政府间世界组织，专门致力于研究洗钱的危害
、预防洗钱并协调反洗钱世界行动
。FATF于1989年在巴黎成立 ，由西方七国集团发起
，以应对当时日益严重的洗钱问题。如今，它已经发展成为全球最具影响力的反洗钱和反恐融资领域的权威性组织之一 。

〖叁〗、FATF是全球反洗钱和反恐怖融资方面具权威性的世界组织 ，目标是制定推广打击相关违法活动的世界标准
，维护全球金融安全
。FATF的基本情况与成立缘由FATF是政府间世界组织，1989年由七国集团发起成立 ，总部在法国巴黎。

〖肆〗 、FATF是反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force on Money Laundering）的英文缩写
，它是世界上最具权威性的反洗钱和反恐怖融资组织 。该组织于1989年由西方七国集团（G7）在巴黎创立，最初主要研究洗钱的危害并协调世界反洗钱行动
。

FATF反洗钱名单2024年第二次调整,新增国家

024年6月28日 ，金融行动特别工作组（FATF）更新了反洗钱灰名单与黑名单
，本次调整新增的国家为摩纳哥和委内瑞拉，均被列入“应加强监控的国家或地区”（灰名单）。具体调整情况如下：黑名单（高风险国家和地区）：本次黑名单国家未变 ，仍为朝鲜
、伊朗和缅甸三个国家 。

当地时间6月28日FATF全体会议成果显示，灰名单国家新增摩纳哥和委内瑞拉
，移除牙买加和土耳其；黑名单国家未变动；俄罗斯会员国资格继续暂停，墨西哥公布2024-2026年轮值主席国优先事项
。灰名单国家调整：两进两出新增国家：摩纳哥和委内瑞拉被列入加强监管的司法管辖区（灰名单）。

委内瑞拉（Venezuela）（2024年6月新增）越南（Vietnam）也门（Yemen）名单调整说明：灰名单新增：摩纳哥、委内瑞拉因反洗钱和反恐融资体系存在缺陷被列入 。灰名单删除：土耳其 、牙买加因改进相关制度被移出
。

025年6月FATF黑灰名单更新后 ，黑名单国家数量未变
，仍为3个；灰名单司法管辖区数量调整为24个，移出3个国家 ，新增2个地区。 具体更新情况及风险管控要求如下：黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）
、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar） 。

FATF黑名单之中涵盖了哪些国家

〖壹〗 、黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea）
、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar）。风险等级：I类（红色通道
，高风险）
。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的，被认定为高风险客户。示例评分：100分（高风险） 。

〖贰〗 、阿尔及利亚巴基斯坦巴林孟加拉国厄立特里亚菲律宾沙特阿拉伯斯里兰卡叙利亚突尼斯也门（注：以上灰名单国家仅为示例 ，并非完整名单
，具体请以FATF官方发布的信息为准
。

〖叁〗
、截至近来，被列入FATF黑名单的国家有朝鲜、伊朗等。朝鲜因长期面临世界制裁 ，在金融监管和反洗钱 、反恐怖主义融资等方面面临复杂情况而被列入；伊朗由于核问题引发的世界紧张局势以及其金融体系在合规性方面存在一定争议
，也被列入FATF黑名单 。不过，各国也在积极采取措施改善相关情况 ，以争取从黑名单中移除
。

〖肆〗、坦桑尼亚：自2022年起，坦桑尼亚因未能有效打击洗钱和恐怖主义融资活动而被列入FATF黑名单。这可能导致该国面临世界金融和贸易制裁
，包括限制进出口
、资本流动和债务杠杆率等措施 。 阿尔巴尼亚：自2020年2月起，阿尔巴尼亚因政治动荡和经济不稳定被FATF列入黑名单
。

〖伍〗、巴基斯坦：因反洗钱和反恐融资措施不充分 ，巴基斯坦被FATF列入黑名单。作为风险较高的国家
，巴基斯坦的金融机构可能面临世界制裁和额外的监管要求 。 刚果民主共和国：2022年，刚果民主共和国（简称刚果（金）由于反洗钱和反恐融资改革未达预期 ，被FATF列入黑名单
。

〖陆〗 、朝鲜（DPR of Korea）伊朗（Iran）缅甸（Myanmar）灰名单（21个）被列入灰名单的国家和地区存在一定程度的金融风险
，虽已承诺与FATF合作解决反洗钱
、恐怖主义融资和扩散融资制度中的缺陷，但仍需加强相关制度建设。FATF会对其加强监控 ，并要求其在商定时间内迅速解决已发现的战略缺陷 。

企查查专业版汇总:FATF黑灰名单(202506)

〖壹〗、黑名单（3个国家）国家名称：朝鲜（Democratic Peoples Republic of Korea） 、伊朗（Iran）
、缅甸（Myanmar）。风险等级：I类（红色通道
，高风险）
。规则描述：企业股东或主要人员来自上述国家的，被认定为高风险客户。示例评分：100分（高风险） 。

〖贰〗、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ” ，即通常所称的“黑名单”与“灰名单
”
。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions”菜单查询。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面
，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。

〖叁〗 、《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》：该文件由央行于2020年10月26日发布，详细阐述了针对高风险及应加强监控的国家或地区的管理要求
。FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单：通常所称的“黑名单 ”与“灰名单
” ，可通过FATF官方网站查询。

〖肆〗
、企查查专业版提供的非银行支付机构名单如下：总数概况：自2011年央行发放首批第三方支付牌照以来，共有271张许可被发放 。但截至当前
，已有89家机构注销了支付牌照，占比达到384%
。近来 ，仍有182家机构持有有效的支付牌照。